<待成立><系列一览><债券筛选><文档速读>

德宝天元2015年第一期

基础信息

  • 公告日期: 2015-06-04
  • 簿记建档: 2015-06-11
  • 设立日期: 2015-06-16
  • 法定到期: 2021-09-26
  • 付款周期:
  • 底层资产: 🚗汽车贷款
  • 产品系列: 德宝天元
  • 簿记人: None

支持证券

债券名称剩余面额当前余额当前利率起息日期预期到期发行规模发行价格
A10.000.003.5 %2015-06-162016-01-26112,900.00100.00
A20.000.003.7 %2015-06-162016-12-26102,800.00100.00
B0.000.004.3 %2015-06-162017-03-2620,400.00100.00
次级证券0.000.00/2015-06-16None20,759.13None
名称发行规模配售规模利率类型加权平均期限设立日期
优先A1级资产支持证券112,900.00112,900.00固定利率0.320002015-06-16
优先A2级资产支持证券102,800.00102,800.00浮动利率1.170002015-06-16
优先B级资产支持证券20,400.0020,400.00浮动利率1.750002015-06-16
次级证券20,759.1320,759.13零息式None2015-06-16

融资结构

募集规模: 256,859.13
次级比例: 8.082%

资产池统计
起算日期: 2015-02-11
本息费余额:/
平均余额: /
平均利率: /

相关发行: 过去18个月同系列产品,以及过去12个月同底层资产类别产品,以及发行利差

售前报告:

中债资信评估有限责任公司

🟩 正面观点

  • 基础资产分散度很高，包含11,667笔个人汽车抵押贷款
  • 借款人年龄分布合理，职业及收入状况良好
  • 平均收入债务比较高
  • 基础资产所涉及贷款均用新车进行了抵押
  • 初始贷款价值比较低
  • A级证券可获得由B级和次级证券提供的16.02%的信用支持
  • B级证券可获得由次级证券提供的8.08%的信用支持
  • 设立了外部流动性储备账户
  • 本期证券相关参与机构经验丰富
  • 抵销和混同风险较低
  • 整体交易结构风险较低

🟥 负面观点

  • 本期证券入池贷款剩余期限较长

中诚信国际信用评级有限责任公司

🟩 正面观点

    🟥 负面观点

      违约前分配

      1. 分配资金来源：可分配资金（信托账户回收款）；分配资金去向：由受托人缴纳的与信托相关的税收（发行人就任何适用法律项下的税款（如有）应付的款项）；分配方式：顺序支付
      2. 分配资金来源：可分配资金（信托账户回收款）；分配资金去向：受托人的报酬和费用支出（信托合同项下应付受托机构的所有费用（包括法律费用）、开支、支出、其他报酬、赔偿付款和其他款项）；分配方式：顺序支付
      3. 分配资金来源：可分配资金（信托账户回收款）；分配资金去向：其他交易参与方和各中介服务机构报酬和费用支出以及上市费用支出（贷款服务机构、各中介机构费用）；分配方式：顺序支付
      4. 分配资金来源：可分配资金（信托账户回收款）；分配资金去向：A1级、A2级证券当期应计未付的利息（包括逾期利息）（A-1、A-2级证券利息）；分配方式：同顺序按比例支付（顺序支付）
      5. 分配资金来源：可分配资金（信托账户回收款）；分配资金去向：B级证券当期应计未付的利息（包括逾期利息）（B级证券利息）；分配方式：顺序支付
      6. 分配资金来源：可分配资金（信托账户回收款）；分配资金去向：向现金储备分账户回补已经动用的现金储备直至账户余额达到必备现金储备（向现金储备分帐户支付，直至现金储备分帐户中的余额等于必备现金余额）；分配方式：顺序支付
      7. 分配资金来源：可分配资金（信托账户回收款）；分配资金去向：偿付A1级证券本金直至余额为零（向A-1级资产支持证券的持有人偿付本金，直至A-1级资产支持证券的未偿本金余额为零）；分配方式：顺序支付
      8. 分配资金来源：可分配资金（信托账户回收款）；分配资金去向：偿付A2级证券本金直至余额为零（向A-2级资产支持证券的持有人偿付本金，直至A-2级资产支持证券的未偿本金余额为零）；分配方式：顺序支付
      9. 分配资金来源：可分配资金（信托账户回收款）；分配资金去向：偿付B级证券本金直至余额为零（向B级资产支持证券的持有人偿付本金，直至B级资产支持证券的未偿本金余额为零）；分配方式：顺序支付
      10. 分配资金来源：可分配资金（信托账户回收款）；分配资金去向：将全部剩余余额支付给发起机构（向发起机构支付全部剩余余额）；分配方式：顺序支付
      池表现数据仅在NPL产品中展示
      兑付期数兑付日期当前余额偿付本金本期利率本期利息本息合计
      12015-07-2720,400.000.004.3 %97.4797.47
      22015-08-2620,400.000.004.05 %71.1471.14
      32015-09-2820,400.000.004.05 %71.1471.14
      42015-10-2620,400.00/3.8 %64.6064.60
      52015-11-2620,400.000.003.55 %62.3662.36
      62015-12-2820,400.000.003.55 %60.3560.35
      72016-01-2620,400.000.003.55 %62.3662.36
      82016-02-2620,400.00/3.55 %62.3662.36
      92016-03-2820,400.00/3.55 %58.3458.34
      102016-04-2620,400.000.003.55 %62.3662.36
      112016-05-2620,400.00/3.55 %60.3560.35
      122016-06-2720,400.00/3.55 %62.3662.36
      132016-07-2620,400.00/3.55 %60.3560.35
      142016-08-2620,400.000.003.55 %62.3662.36
      152016-09-2620,400.00/3.55 %62.3662.36
      162016-10-2620,400.00/3.55 %60.3560.35
      172016-11-2815,393.845,006.163.55 %62.365,068.52
      182016-12-267,668.367,725.483.55 %45.547,771.02
      192017-01-26389.647,278.723.55 %23.447,302.16
      202017-02-270.00389.643.55 %1.19390.83
      212017-03-27//3.55 %/0.00
      兑付期数兑付日期当前余额偿付本金本期利率本期利息本息合计
      12015-07-2755,693.5757,206.433.5 %439.0657,645.49
      22015-08-2643,511.6612,181.913.5 %167.8512,349.76
      32015-09-2832,131.3411,380.323.5 %131.1411,511.46
      42015-10-2620,197.8111,933.533.5 %93.7212,027.25
      52015-11-269,212.6410,985.173.5 %60.8711,046.04
      62015-12-280.009,212.643.5 %26.879,239.51
      82016-02-26//3.5 %/0.00
      92016-03-28//3.5 %/0.00
      102016-04-26//3.5 %/0.00
      112016-05-26//3.5 %/0.00
      122016-06-27//3.5 %/0.00
      132016-07-26//3.5 %/0.00
      142016-08-26//3.5 %/0.00
      152016-09-26//3.5 %/0.00
      162016-10-26//3.5 %/0.00
      172016-11-28//3.5 %/0.00
      182016-12-26//3.5 %/0.00
      192017-01-26//3.5 %/0.00
      202017-02-27//3.5 %/0.00
      212017-03-27//3.5 %/0.00
      兑付期数兑付日期当前余额偿付本金本期利率本期利息本息合计
      12015-07-27102,800.000.003.7 %422.62422.62
      22015-08-26102,800.000.003.45 %305.40305.40
      32015-09-28102,800.000.003.45 %305.40305.40
      42015-10-26102,800.00/3.2 %274.13274.13
      52015-11-26102,800.000.002.95 %261.14261.14
      62015-12-28100,754.282,045.722.95 %252.722,298.44
      72016-01-2689,220.1211,534.162.95 %255.9411,790.10
      82016-02-2679,197.1210,023.002.95 %226.6410,249.64
      92016-03-2868,310.6010,886.522.95 %188.2011,074.72
      102016-04-2657,249.3211,061.282.95 %173.5311,234.81
      112016-05-2648,110.409,138.922.95 %140.749,279.66
      122016-06-2737,707.0410,403.362.95 %122.2110,525.57
      132016-07-2628,413.929,293.122.95 %92.709,385.82
      142016-08-2620,272.168,141.762.95 %72.188,213.94
      152016-09-2611,143.529,128.642.95 %51.509,180.14
      162016-10-262,857.848,285.682.95 %27.398,313.07
      172016-11-280.002,857.842.95 %7.262,865.10
      182016-12-26//2.95 %/0.00
      192017-01-26//2.95 %/0.00
      202017-02-27//2.95 %/0.00
      212017-03-27//2.95 %/0.00

      Warning

      仅为机器翻译,存在表格错位,图表缺失情况.
      加载中...
      请选择一个文件
      🔒 债券/资产池 现金流测算 | 估值
      🔒 产品全周期公告 | 摘要分析 | 指标跟踪
      Copyright all reserved 2024,2025 ,2026 by absbox.com.cn .