中债资信评估有限责任公司
🟩 正面观点
- 基础资产笔数多，分散度高，降低了回收波动性
- 借款人地区、职业、授信额度、年龄分布较分散
- 历史已发行项目真实回收表现较好
- 交易结构下资产池回收现金流对优先档提供较好信用支持
- 优先/次级结构提供信用增级
- 流动性储备账户缓释流动性风险
- 信用触发机制完备，抵销、混同风险低
🟥 负面观点
- 入池贷款为信用类不良贷款，回收可能性较低
- 疫情反复可能导致回收波动
- 贷款回收率和时间存在不确定性
- 实际发行利率不确定可能影响兑付
- 宏观经济恢复放缓可能影响未来回收表现
中誉2021年第一期
基础信息
- 公告日期: 2021-05-13
- 簿记建档: 2021-05-20
- 设立日期: 2021-05-25
- 清算日期: 2024-03-31
- 法定到期: 2024-01-26
- 付款周期: 半年度
- 底层资产: ⚠️不良资产
- 细分资产: 💳信用卡
- 产品系列: 中誉
- 发起人: 中国银行
- 承销商: 招商证券
- 发行人: 金谷信托
- 簿记人: None
- 服务商: 中国银行
支持证券
| 债券简称 | 剩余面额 | 当前余额 | 当前利率 | 起息日期 | 预期到期 | 发行规模 | 发行价格 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 21中誉1优先 | 0.00 | 0.00 | 3.6 % | 2021-05-25 | 2022-01-26 | 5,400.00 | 100.00 |
| 21中誉1C | 0.00 | 0.00 | / | 2021-05-25 | 2024-01-26 | 1,700.00 | 112.00 |
| 债券名称 | 发行规模 | 偿付类型 | 利率类型 | 预期到期 | 起息日期 | 配售金额 | 预期存续 | 加权存续 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 优先档 | 5,400.00 | 过手摊还 | 固定利率 | 2022-01-26 | 2021-05-25 | 5,130.00 | 0.67 | 0.25 |
| 次级档 | 1,700.00 | 过手摊还 | 零息式 | 2024-01-26 | 2021-05-25 | 1,615.00 | 2.67 | 1.11 |