售前报告:

违约前分配

1. 资产池本息流入信托账户收益账和本金账
2. 依据中国法律，由受托人缴纳的税收和规费（包括但不限于增值税及附加等）；其中，受托人将依据相关税收计算公式所计算的税收以及受托人估算的其他与税收有关的合理金额（如有）记入信托（税收）储备账户
3. 同顺序、按相应金额的比例将应付给受托机构、资金保管机构、支付代理机构、评级机构（如有）、审计师（如有）、后备贷款服务机构（如有）的服务报酬，以及上述相关主体和贷款服务机构不超过优先支出上限的费用支出转入信托分配（费用和开支）账户
4. 如果发起机构不是贷款服务机构，将应支付给该贷款服务机构的服务报酬总额转入信托分配（费用和开支）账户
5. 同顺序按应受偿金额的比例将该信托分配日后第一个支付日的优先级资产支持证券的利息款项转入信托分配（证券）账户
6. 同顺序、按所差金额的相应比例将相应款项转入信托（流动性）储备账户，使该账户的余额不少于必备（流动性）储备金额，将相应款项转入信托（服务转移和通知）储备账户，使该账户的余额不少于必备（服务转移和通知）储备金额
7. 转入本金分账户相当于以下(a)+(b)+(c)-(d)的金额：(a)在最近一个收款期间成为违约贷款的抵押贷款在成为违约贷款时的未偿本金余额，(b)在除最近一个收款期间外的以往的收款期间成为违约贷款的抵押贷款在成为违约贷款时的未偿本金余额，(c)在以往的所有的信托分配日按照《信托合同》第9.5.2款第(1)项已从本金分账户转至收入分账户的金额，(d)在以往的所有信托分配日按照《信托合同》第9.5.1款第(6)项约定由收入分账户转入本金分账户的金额
8. 如果发起机构是贷款服务机构，将应支付给贷款服务机构的服务报酬总额记入信托分配（费用和开支）账户
9. 同顺序、按所差金额的相应比例将应付给受托机构、贷款服务机构、资金保管机构、支付代理机构、评级机构（如有）、审计师（如有）以及后备贷款服务机构（如有）超过优先支出上限的费用支出转入信托分配（费用和开支）账户
10. 如果发生加速清偿事件，则将全部余额记入本金分账户；如果未发生加速清偿事件，则按照以下顺序继续分配
11. 在加速清偿事件发生前，将当期所有余额全部作为次级资产支持证券的期间收益，转入信托分配（证券）账户
12. 转入收入分账户项下一定数额资金，以确保收入分账户项下余额（包括已从信托（流动性）储备账户转入的相应款项）可以足额支付《信托合同》第9.5.1款(1)至(5)项约定的应付款项
13. 转入信托分配（证券）账户一定金额，直至已转入的金额等于优先级资产支持证券在该信托分配日的未偿本金余额之和
14. 转入信托分配（证券）账户一定金额，直至已转入的该款项数额等于所有次级资产支持证券在该信托分配日的未偿本金余额之和
15. 剩余资金全部作为次级资产支持证券的收益，转入信托分配（证券）账户